杨泽松，贵州惟胜道律师事务所律师。专业方向为强制执行、执行异议、财产调查。专职办理强制执行案件，承办过大量金融机构及建工企业的执行案件。在财产调查及财产处置方面具有丰富经验，累计为客户执行债权数千万元。
编者按：杨泽松律师结合自身丰富执行经验，从调查与控制、财产处置、结案核查三个方面解析银行类金融案件执行要点，本篇为第三部分，即结案核查及归档移交。
一
结案核查及归档办案的指导思想
基于银行类执行案件数量巨大且大量存在并案执行的情况且普遍没有执行疑难复杂情况的特点，要求我们按照以下几个原则开展工作
1. 材料完备：要求案件办理过程中产生的财产线索、协助执行通知书、送达回证、限制措施证明、和解材料、结案文书等一应文书材料均全部有留存。
2. 信息告知：对于未执行终结的案件，在结案时需要将查封信息与查封台账进行核对并将相关信息一并告知银行，确保结案案件不会脱封。
3. 规范归档：将办案材料统一进行复印并按照规定规范进行归档，装订结案卷宗及客户卷宗。
二
法院依据职权终本、两种结案案件的归档流程
1. 结案材料收集整理及执行情况核查
律师费收费情况，首先需要核对代理协议确定是否可以收取律师费，若可以收费的则需要向银行发送收费说明并在银行付费后将收费金额计收费情况进行记录。
整理案件涉及的全部财产线索，包括不限于不动产登记中心等职能部门的财产查询单等，再次核实相关财产是否具备处置条件。
整理案件财产的全部财产查封协执及执行信息网上失信、限高纳入信息打印单，核查查封期限及纳入情况。对于执行和解案件若存在执行担保或是债务加入的，还需要同时核查担保财产查封抵押情况，债务加入人财产情况。
整理案件结案文书，确定法院结案裁定书、通知书已全部领取。对于执行和解案件，还需要取得银行与被执行人签订的和解协协议。
2. 撰写结案报告及案件移交报告
对于法院终本的案件，在确定案件已无财产可供执行、已对相关被执行人采取失信、限高措施、领取法院结案文书并收取全部律师费后，我们即可结案。对于签订和解协议的案件，在被执行人履行和解协议按期义务并取得法院结案文书、收取全部律师费后，我们即可结案。
结案时需要就本案全部执行情况撰写结案报告，需要重点写明执行工作开展情况，执行难点及执行成果情况。同时，在卷宗向银行进行移交时还需要同时提交案件移交报告，案件移交报告需要重点写明案件执行工作开展情况、案件现状、案件涉及的财产及财产查封情况并提示银行在查封将到期前及时办理续封。
3. 案件卷宗整理及移交
在报告撰写后，需要对案件卷宗材料进行整理，按照财产线索、查封情况，法院文书等大致类别归类后移交案件秘书，由案件秘书进行卷宗整理后进行卷宗胶装并同步制作客户卷。在客户卷胶装完毕后将卷宗与案件移交报告一并向银行进行移交并由银行工作人员签字确认。
三
执行终结结案的案件归档流程
1. 律师费收费情况核查
对于执行终结案件，因债权已全部满足，相关执行措施已无保留的权利，在无特殊要求的情况下，在到期后自行解除或是法院依职权解除即可。一般情况下，对于执行终结案件都存在收取律师费的情况，因此我们需要重点核实律师费是否已收到。
2. 撰写结案报告及案件移交报告
对于执行终结的案件，在领取法院结案文书并收取全部律师费后，我们即可结案。结案时需要就本案全部执行情况撰写结案报告，需要重点写明执行工作开展情况，执行难点及执行成果情况。同时，在卷宗向银行进行移交时还需要同时提交案件移交报告，案件移交报告需要重点写明案件执行工作开展情况及案件结案情况。
3. 案件卷宗整理及移交
在报告撰写后，需要对案件卷宗材料进行整理，按照财产线索、查封情况，法院文书等大致类别归类后移交案件秘书，由案件秘书进行卷宗整理后进行卷宗胶装并同步制作客户卷。在客户卷胶装完毕后将卷宗与案件移交报告一并向银行进行移交并由银行工作人员签字确认。
END
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